场外配资炒股贵金属和宝石从业机构反洗钱新规下月施行银行强化风险防控

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　　近日场外配资炒股，中国人民银行印发的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（以下简称《办法》）引发行业关注。《办法》将于2025年8月1日起施行。此前，多家银行也发布了关于贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险提示。

　　《办法》将贵金属和宝石全产业链纳入反洗钱监管，明确从业机构需对单笔人民币10万元及以上（含本数）或等值外币的现金交易提交大额交易报告，非现金交易若涉及特定情形也需报告；同时，对客户尽职调查的具体情形作出详细规定。

　　根据《办法》，上述所提及的从业机构，是指在我国境内依法从事贵金属（涵盖黄金、白银、铂金等及其铸币、条锭、制品等）和宝石现货交易的交易商。这些机构不仅要严格履行反洗钱义务，还得接受监管部门的监督管理，积极配合反洗钱调查。

　　与此前针对贵金属行业的反洗钱要求相比，《办法》将大额交易报告起点从5万元提升至10万元，并将大量贵金属、宝石经营门店纳入监管范围。

　　上海金融与法律研究院研究员杨海平在接受《证券日报》采访时表示，当前贵金属交易活跃度提升，宝石交易市场分化加剧，洗钱与恐怖融资风险上升，需强化监管。

　　中国人民银行此前发布的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法（征求意见稿）》起草说明提出，出台针对贵金属和宝石从业机构的反洗钱制度，是依法开展反洗钱监管的切实需求。从国际经验来看，反洗钱工作正逐渐从金融机构向特定非金融行业从业机构拓展。

　　招联消费金融股份有限公司首席研究员董希淼在接受《证券日报》记者采访时表示，《办法》以风险为本，聚焦大额现金交易，通过行业自律与分级管理，平衡监管效能与成本，既是响应国际标准、落实国内法律的必然要求，更是维护金融安全的必要之举。下一步，应持续关注中小商户落实执行与跨境监管协作，以应对不断演变的洗钱和恐怖融资手法，将《办法》落实落好。

　　近期，多家银行也发布了关于贵金属交易领域的洗钱和恐怖融资风险提示。

　　比如，上海银行近期在其微信公众号上发布了《远离贵金属洗钱，增强反洗钱意识》，其中提及，贵金属交易存在交易金额大、现金交易比例高等特点，国际社会普遍将其视为洗钱和恐怖融资高风险领域。从事的业务或者提供的服务涉及贵金属现货交易的贵金属交易场所，以及在其场所内从事贵金属现货交易的贵金属交易商，应当充分了解并妥善处理所在领域面临的洗钱和恐怖融资风险。

　　惠州农商行近期也在其公众号上发文称，贵金属交易金额大、现金交易比例高，同时具有高价值、匿名性和流通性强的特点，能够快速转移变现，易被洗钱团伙利用。

　　此外，工商银行、建设银行、浦发银行等多家商业银行纷纷开展贵金属领域反洗钱宣传活动，并表示将加强对贵金属交易客户的身份识别、交易监测等工作，一旦发现可疑交易将及时报告监管部门。

　　博通咨询首席分析师王蓬博表示，当前洗钱犯罪手段呈现专业化、隐蔽化演变趋势。在此背景下，监管部门持续出台行业细分领域监管新规，叠加银行与政策的协同防控机制，充分彰显了监管部门打击洗钱违法活动、维护金融安全稳定的坚定决心。

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